Regulamin

§ 1. Postanowienia ogólne

1.1 Definicje

Użyte w Regulaminie pojęcia oznaczają:

• Regulamin - niniejszy dokument określający warunki świadczenia usług
• Usługodawca - Invest Visionary, ul. Marszałkowska 126/134, 00-008 Warszawa
• Klient - osoba fizyczna, prawna lub jednostka organizacyjna nieposiadająca osobowości prawnej korzystająca z usług
• Usługi - wszystkie usługi świadczone przez Usługodawcę w zakresie doradztwa emerytalnego
• Strona - serwis internetowy dostępny pod adresem invest-visionary.com

1.2 Zakres zastosowania

Regulamin określa:

• Warunki świadczenia usług doradztwa emerytalnego
• Prawa i obowiązki Usługodawcy oraz Klienta
• Zasady zawierania i rozwiązywania umów
• Procedury reklamacyjne
• Zasady odpowiedzialności

§ 2. Usługodawca

2.1 Dane Usługodawcy

• Nazwa: Invest Visionary
• Adres: ul. Marszałkowska 126/134, 00-008 Warszawa, Polska
• Telefon: +48 22 123 45 67
• Email: [email protected]
• NIP: 1234567890
• REGON: 123456789

2.2 Przedmiot działalności

Usługodawca prowadzi działalność gospodarczą polegającą na świadczeniu usług doradztwa w zakresie:

• Spraw emerytalnych i rentowych
• Ubezpieczeń społecznych
• Koordynacji systemów zabezpieczenia społecznego
• Reprezentacji przed organami administracji publicznej

§ 3. Rodzaje świadczonych usług

3.1 Usługi konsultacyjne

• Bezpłatne konsultacje wstępne
• Analiza sytuacji emerytalnej
• Doradztwo w zakresie planowania emerytalnego
• Ocena uprawnień do świadczeń

3.2 Usługi dokumentacyjne

• Przygotowanie wniosków emerytalnych
• Gromadzenie i weryfikacja dokumentów
• Odtwarzanie brakującej dokumentacji
• Koordynacja z zagranicznymi instytucjami

3.3 Usługi reprezentacyjne

• Reprezentacja przed ZUS
• Składanie wniosków i podań
• Uczestnictwo w postępowaniach
• Prowadzenie korespondencji z organami

3.4 Usługi sporne

• Przygotowanie odwołań od decyzji
• Reprezentacja przed sądami administracyjnymi
• Przygotowanie ekspertyz i opinii
• Negocjacje z organami emerytalnymi

§ 4. Zasady zawierania umów

4.1 Inicjowanie współpracy

Współpraca rozpoczyna się od:

• Kontaktu Klienta z Usługodawcą
• Bezpłatnej konsultacji wstępnej
• Przedstawienia oferty usług
• Akceptacji warunków przez Klienta

4.2 Forma umowy

• Umowa zawierana jest w formie pisemnej lub elektronicznej
• Umowa określa zakres usług, terminy i wynagrodzenie
• Integralną częścią umowy jest niniejszy Regulamin
• Zmiany umowy wymagają formy pisemnej

4.3 Warunki zawarcia umowy

Warunkiem zawarcia umowy jest:

• Pełna zdolność do czynności prawnych Klienta
• Przedstawienie niezbędnych danych i dokumentów
• Akceptacja Regulaminu i Polityki Prywatności
• Uiszczenie zaliczki (jeśli dotyczy)

§ 5. Obowiązki Usługodawcy

5.1 Obowiązki podstawowe

Usługodawca zobowiązuje się:

• Świadczyć usługi z należytą starannością
• Działać w najlepszym interesie Klienta
• Zachować poufność otrzymanych informacji
• Informować o postępach w sprawie

5.2 Standardy jakości

• Wykorzystanie aktualnej wiedzy prawnej
• Przestrzeganie terminów
• Profesjonalna komunikacja
• Dostępność w uzgodnionych godzinach

5.3 Obowiązki informacyjne

• Informowanie o ryzykach i możliwościach
• Przedstawianie realistycznych prognoz
• Ostrzeganie przed niekorzystnymi skutkami
• Raportowanie postępów w sprawie

§ 6. Obowiązki Klienta

6.1 Obowiązki podstawowe

Klient zobowiązuje się:

• Dostarczyć kompletne i prawdziwe informacje
• Przekazać wszystkie istotne dokumenty
• Współpracować w toku świadczenia usług
• Terminowo regulować wynagrodzenie

6.2 Obowiązki współpracy

• Niezwłoczne informowanie o zmianach sytuacji
• Udostępnianie dodatkowych dokumentów na żądanie
• Uczestnictwo w spotkaniach i konsultacjach
• Wykonywanie poleceń i zaleceń Usługodawcy

6.3 Obowiązki płatnicze

• Płatność zgodnie z ustaloną taryfą
• Regulowanie faktur w terminie 14 dni
• Pokrycie kosztów związanych z usługą
• Uiszczanie zaliczek na żądanie

§ 7. Wynagrodzenie i płatności

7.1 Zasady ustalania wynagrodzenia

Wynagrodzenie ustalane jest na podstawie:

• Taryfy usług Usługodawcy
• Złożoności sprawy
• Czasu potrzebnego na realizację
• Indywidualnej wyceny

7.2 Formy wynagrodzenia

• Ryczałt - ustalona kwota za całość usługi
• Godzinowa - stawka za godzinę pracy
• Od wyniku - procent od uzyskanych korzyści
• Mieszana - kombinacja powyższych

7.3 Warunki płatności

• Płatność na podstawie wystawionej faktury
• Termin płatności: 14 dni od daty wystawienia
• Płatność przelewem na wskazane konto
• Możliwość płatności kartą lub gotówką

7.4 Koszty dodatkowe

Klient ponosi koszty:

• Opłat sądowych i administracyjnych
• Tłumaczeń przysięgłych
• Dojazdu do odległych lokalizacji
• Innych uzasadnionych wydatków

§ 8. Czas realizacji usług

8.1 Terminy realizacji

• Ustalane indywidualnie dla każdej sprawy
• Zależne od złożoności przypadku
• Uwzględniające terminy urzędowe
• Możliwość przedłużenia za zgodą stron

8.2 Czynniki wpływające na terminy

• Kompletność dostarczonej dokumentacji
• Czas oczekiwania na dokumenty zagraniczne
• Obciążenie organów administracyjnych
• Nieoczekiwane komplikacje prawne

§ 9. Rozwiązanie umowy

9.1 Rozwiązanie przez Klienta

Klient może rozwiązać umowę:

• W każdym czasie za 7-dniowym wypowiedzeniem
• Natychmiast w przypadku istotnego naruszenia przez Usługodawcę
• Za porozumieniem stron w dowolnym czasie

9.2 Rozwiązanie przez Usługodawcę

Usługodawca może rozwiązać umowę w przypadku:

• Niepłacenia wynagrodzenia pomimo upomnienia
• Braku współpracy ze strony Klienta
• Wprowadzenia w błąd co do istotnych faktów
• Niemożności wykonania usługi z przyczyn prawnych

9.3 Skutki rozwiązania

• Rozliczenie wykonanych usług
• Zwrot dokumentów Klienta
• Przekazanie stanu sprawy
• Zachowanie tajemnicy zawodowej

§ 10. Odpowiedzialność

10.1 Odpowiedzialność Usługodawcy

Usługodawca odpowiada za:

• Szkody wynikłe z niewłaściwego wykonania usług
• Naruszenie terminów przez własne zaniedbanie
• Ujawnienie informacji poufnych
• Działania sprzeczne z prawem lub dobrymi obyczajami

10.2 Wyłączenia odpowiedzialności

Usługodawca nie odpowiada za:

• Szkody wynikłe z nieprawdziwych informacji Klienta
• Opóźnienia spowodowane działaniem organów zewnętrznych
• Zmiany w przepisach prawa
• Skutki niezależne od Usługodawcy

10.3 Ograniczenie odpowiedzialności

• Wysokość odszkodowania ograniczona do wysokości wynagrodzenia
• Wyłączenie odpowiedzialności za szkody pośrednie
• Konieczność wykazania związku przyczynowego
• Zastrzeżenie dalej idących uprawnień Klienta

§ 11. Reklamacje

11.1 Zasady składania reklamacji

• Reklamacja może być złożona w formie pisemnej lub elektronicznej
• Reklamacja powinna zawierać opis problemu i oczekiwania
• Termin składania reklamacji: 30 dni od ujawnienia wady
• Potwierdzenie otrzymania reklamacji następuje niezwłocznie

11.2 Procedura rozpatrywania

• Termin rozpatrzenia: 14 dni roboczych
• Możliwość żądania wyjaśnień od Klienta
• Odpowiedź w formie pisemnej lub elektronicznej
• Uzasadnienie podjętej decyzji

11.3 Sposoby załatwienia reklamacji

• Uznanie reklamacji i naprawa wady
• Obniżenie wynagrodzenia
• Ponowne wykonanie usługi
• Odrzucenie reklamacji z uzasadnieniem

§ 12. Ochrona danych osobowych

12.1 Podstawa przetwarzania

Dane osobowe przetwarzane są na podstawie:

• Wykonania umowy o świadczenie usług
• Prawnie uzasadnionego interesu
• Zgody osoby, której dane dotyczą
• Obowiązków prawnych

12.2 Zakres przetwarzanych danych

• Dane identyfikacyjne i kontaktowe
• Informacje o sytuacji zawodowej
• Dokumenty związane ze sprawą
• Korespondencja z Klientem

12.3 Prawa osób, których dane dotyczą

Szczegółowe informacje zawarte są w Polityce Prywatności dostępnej na stronie internetowej.

§ 13. Postanowienia końcowe

13.1 Prawo właściwe

• Regulamin podlega prawu polskiemu
• W sprawach nieuregulowanych stosuje się przepisy Kodeksu cywilnego
• Spory rozstrzygane są przez sądy polskie

13.2 Zmiany Regulaminu

• Usługodawca może zmieniać Regulamin
• Zmiany wymagają powiadomienia Klientów
• Brak sprzeciwu oznacza akceptację zmian
• Prawo do rozwiązania umowy przy istotnych zmianach

13.3 Rozstrzyganie sporów

• Pierwszeństwo ma rozstrzyganie polubowne
• Możliwość mediacji lub arbitrażu
• Sądem właściwym jest sąd dla siedziby Usługodawcy
• Zastrzeżenia uprawnień konsumentów

13.4 Postanowienia różne

• Regulamin wchodzi w życie 27 czerwca 2025 roku
• Nieważność pojedynczych postanowień nie wpływa na całość
• Regulamin dostępny na stronie internetowej
• Możliwość otrzymania kopii na żądanie